म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन: म्यूचुअल फंड का विश्लेषण कैसे करें

म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण कैसे करें

हम जिन कुछ निवेश विकल्पों के बारे में सोच सकते हैं, उनमें से म्यूचुअल फंड निश्चित रूप से हममें से अधिकांश लोगों की सूची में शामिल है। म्यूचुअल फंड हममें से कई लोगों के लिए एक बेहतरीन निवेश विकल्प है जो बाजार में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन इसमें सीधे निवेश करने के बारे में पर्याप्त जानकारी नहीं रखते हैं या खुद ऐसा करने का समय नहीं रखते हैं। इस लेख में, आइए म्यूचुअल फंड निवेश और इसके प्रदर्शन के बारे में अधिक समझें।

म्यूचुअल फंड प्रदर्शन क्या है?

म्यूचुअल फंड अनिवार्य रूप से विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों में निवेश करने का एक साधन है और यह बाजारों के जोखिम के प्रति भी संवेदनशील है। और किसी भी निवेश की तरह जो बाजार जोखिम के अधीन है, उनके साथ कुछ और करने की आवश्यकता है।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बाद हमें क्या करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड का चयन करने और उसमें निवेश करने के बाद, समीक्षा अवश्य करनी चाहिए। अपने म्यूचुअल फंड निवेश की समीक्षा करना एक अच्छा और स्वस्थ म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो रखने के लिए महत्वपूर्ण है। बाजार यादृच्छिक और लगातार बदलते रहते हैं, और यह हमारे निवेश के प्रदर्शन को प्रभावित करता है। अपने म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने का मतलब है:

• म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन की जाँच और विश्लेषण करना ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे सही रास्ते पर हैं।
• समय के साथ, म्यूचुअल फंड कम या ज़्यादा प्रदर्शन कर सकते हैं। इन निवेशों की पहचान करना और सुधारात्मक उपाय करना महत्वपूर्ण है

म्यूचुअल फंड की समीक्षा कितनी बार की जानी चाहिए?

यह आपके म्यूचुअल फंड की निवेश अवधि पर निर्भर करता है, लेकिन फिर भी, आपके पोर्टफोलियो की समीक्षा वास्तव में बार-बार करने की आवश्यकता नहीं है।

यदि आपके पास दीर्घकालिक क्षितिज है, आमतौर पर 10 वर्षों से अधिक, तो वार्षिक या अर्ध-वार्षिक समीक्षा पर्याप्त है। यदि आपका निवेश समय क्षितिज 3 से 10 वर्षों के बीच है, तो तिमाही या अर्ध-वार्षिक समीक्षा पर भी विचार किया जा सकता है। कम अवधि के निवेशों को आमतौर पर बहुत ज़्यादा समीक्षा की ज़रूरत नहीं होती, जब तक कि यह उच्च जोखिम वाला म्यूचुअल फंड न हो और आपको अचानक गिरावट के कारण बाहर निकलने की ज़रूरत न हो।

म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण कैसे करें

अब म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के कई तरीके हैं। 3 आम तौर पर इस्तेमाल किए जाने वाले तरीके हैं:

1. सहकर्मी समूह के साथ सापेक्ष प्रदर्शन:

यह आपके द्वारा निवेश किए गए फंड की उसी श्रेणी के अन्य फंडों के प्रदर्शन की तुलना है, और तुलना करके, देखें कि आपका म्यूचुअल फंड कहां खड़ा है। इससे हमें इस बात का समग्र विचार मिलता है कि आपकी श्रेणी में अन्य फंड कैसा प्रदर्शन कर रहे हैं और तदनुसार आपको अपने निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद मिलती है।

2. बेंचमार्क विधि:

बेंचमार्क एक इंडेक्स की तरह होता है जिस पर म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को मापा जाता है। शेयर बाजार के लिए निफ्टी 50 इंडेक्स की तरह ही लार्ज-कैप और इंडेक्स फंड के लिए बेंचमार्क है। बेंचमार्क का इस्तेमाल आमतौर पर लंबी अवधि में प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है। बेंचमार्क के मुकाबले कुछ महीनों के प्रदर्शन का बेंचमार्क के साथ 3 साल के प्रदर्शन की तुलना में बहुत कम महत्व होता है।

3. विभिन्न बाजार चक्रों में प्रदर्शन:

एक अच्छा म्यूचुअल फंड मंदी के बाजार में कम गिर सकता है और जब बाजार में सुधार के संकेत दिखने लगते हैं तो जल्दी से वापस उछल सकता है। इन फंडों को बार-बार समीक्षा की आवश्यकता नहीं होती है क्योंकि उनके प्रदर्शन में निरंतरता होती है।

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आपको अंडरपरफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड के साथ क्या करना चाहिए?

फंड के अंडरपरफॉर्मेंस के कई कारण हो सकते हैं। कुछ कारण इस प्रकार हैं:

• फंड मैनेजर में बदलाव,
• फंड प्रबंधन तकनीक में बदलाव,
• सेक्टर पर असर, और 
• बाजार में कुल मिलाकर गिरावट।

अंडरपरफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड्स के लिए उपचार:

फंड और उसके सेक्टर के बारे में रिसर्च करें और अपने निवेश के प्रदर्शन को समझें।विश्लेषण के बाद निम्नलिखित क्रियाएं की जा सकती हैं:

• यदि यह समग्र बाजार या निवेश शैली के अनुरूप है, तो चक्र के दौरान फंड के वापस ऊपर आने की संभावना है बदलाव।
• यदि यह समग्र बाजार या निवेश शैली के अनुरूप है, तो चक्र परिवर्तन होने पर फंड के वापस ऊपर आने की संभावना है।
• यदि फंड कई तिमाहियों से खराब प्रदर्शन कर रहा है, तो समान फंडों के प्रदर्शन पर शोध करना और अन्य फंडों में स्थानांतरित होने का निर्णय लेना बेहतर है।

म्यूचुअल फंड निवेशकों के एक बड़े वर्ग के लिए एक पसंदीदा निवेश विकल्प है। विचार यह है कि एक अच्छा म्यूचुअल फंड चुनें और नियमित अंतराल पर उसके प्रदर्शन का मूल्यांकन करें।

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निष्कर्ष

• अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की समीक्षा करना एक ऐसा पोर्टफोलियो बनाने के लिए जरूरी है जो अच्छा और स्थिर रिटर्न दे।
• औसतन, आपके लॉन्ग टर्म फंड की समीक्षा करने के लिए सालाना समीक्षा को एक इष्टतम आवृत्ति माना जाता है निवेश।
• म्यूचुअल फंड की समीक्षा करने के दो सामान्य तरीके हैं, इसे किसी सहकर्मी समूह से तुलना करना और बेंचमार्क से तुलना करना।