इंडेक्स फंड क्या हैं और इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें?

कल्पना कीजिए कि कुछ सबसे मशहूर फलों की टोकरी है—जैसे सेब, संतरे और केले। उनकी कीमतें उनके बाजार भाव के साथ बदलती रहती हैं। इंडेक्स फंड इसी मॉडल पर काम करता है। लेकिन फलों की बजाय, इसमें बहुत सारे स्टॉक होते हैं—अनिवार्य रूप से कंपनियों में निवेश। उन स्टॉक को एक निश्चित बाजार सूचकांक को ट्रैक करने के लिए चुना जाता है, जो अनिवार्य रूप से सुपर महत्वपूर्ण मानी जाने वाली कंपनियों की सूची के लिए एक फैंसी शब्द है। इंडेक्स फंड में अपना पैसा लगाकर, आप, संक्षेप में, उन सभी कंपनियों का एक छोटा सा हिस्सा खरीद रहे हैं और उम्मीद कर रहे हैं कि कुछ साल बाद मूल्य बढ़ जाएगा!

इंडेक्स फंड क्या हैं | इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें | आईसीआईसीआई डायरेक्ट

इंडेक्स फंड क्या हैं?

• इंडेक्स फंड एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड या म्यूचुअल फंड का एक रूप है, जिसमें स्टॉक पोर्टफोलियो होता है जो बेंचमार्क के रूप में उपयोग किए जाने वाले किसी विशेष इंडेक्स के प्रदर्शन का अनुकरण करने का प्रयास करता है।

• इंडेक्स फंड एक प्रकार का निष्क्रिय फंड प्रबंधन है जो एक पोर्टफोलियो के इर्द-गिर्द बनाया जाता है जो किसी विशेष इंडेक्स की प्रतिभूतियों की नकल करता है, जिसका उद्देश्य उक्त इंडेक्स के प्रदर्शन का अनुकरण करना होता है।

• इंडेक्स फंड अपने पोर्टफोलियो को केवल तभी बदलते हैं जब इंडेक्स में कोई महत्वपूर्ण बदलाव हुआ हो या फंड को संतुलित करने के लिए अगर फंड भारित इंडेक्स का अनुसरण करता है।

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इंडेक्स फंड कैसे काम करते हैं?

इंडेक्स फंड प्रबंधन का मतलब है स्टॉक या बॉन्ड के ऐसे पोर्टफोलियो में निवेश करना जो किसी खास मार्केट इंडेक्स की नकल करता हो। उदाहरण के लिए, निफ्टी 50 से जुड़ा एक इंडेक्स फंड निफ्टी 50 इंडेक्स में आनुपातिक रूप से जुड़ी पचास कंपनियों के शेयर रखेगा। यहां, फंड मैनेजर की भूमिका इंडेक्स के प्रदर्शन को यथासंभव करीब से दोहराना है। बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने के बजाय उसकी नकल करने की अपनी प्रकृति के साथ, इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में बहुत कम शुल्क ले सकते हैं और अक्सर लेते भी हैं। एक अंतर्निहित इंडेक्स द्वारा समर्थित व्यापक बाजार जोखिम और विविधीकरण रणनीति के समर्थन में काम करता है।

इंडेक्स फंड का उदाहरण

इस तरह के इंडेक्स फंड का एक उदाहरण निफ्टी 50 इंडेक्स फंड है। यह एक निवेश फंड है जिसका उद्देश्य निफ्टी 50 इंडेक्स के रिटर्न को दोहराना है। यह भारत के नेशनल स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध 50 सबसे बड़ी और सबसे अधिक लिक्विड कंपनियों का समूह है। इसलिए, इस इंडेक्स फंड में किए गए किसी भी निवेश के परिणामस्वरूप निवेशक इन 50 कंपनियों में से प्रत्येक का एक छोटा हिस्सा खरीद लेता है, जिससे उसे भारतीय बाजारों के एक बड़े क्षेत्र में निवेश करने का मौका मिलता है। इसका मूल्य निफ्टी 50 के साथ ऊपर या नीचे जाता है, और इसके तहत निवेश प्रक्रिया बाजार के प्रदर्शन में सरल है।

इंडेक्स फंड के प्रकार

इंडेक्स फंड को निम्नलिखित उपप्रकारों में वर्गीकृत किया जा सकता है:

• सामान्य बाजार इंडेक्स फंड शेयर बाजार के एक महत्वपूर्ण हिस्से का अनुकरण करते हैं और आम तौर पर सबसे कम खर्च गहन और सबसे अधिक कर-कुशल होते हैं।

• मार्केट कैपिटलाइज़ेशन इंडेक्स फंड पोर्टफोलियो में कंपनियों द्वारा रखे गए बाजार शेयरों के अनुसार अपने पोर्टफोलियो की संरचना करते हैं।

• अंतर्राष्ट्रीय इंडेक्स फंड वैश्विक इंडेक्स के प्रदर्शन की नकल करते हैं।

• आय आधारित इंडेक्स फंड कंपनियों द्वारा उत्पन्न मुनाफे पर आधारित होते हैं।

• बॉन्ड आधारित इंडेक्स फंड विभिन्न प्रकार के बॉन्ड्स के प्रदर्शन का निवेश और अनुकरण करते हैं।

इंडेक्स फंड्स के लाभ और हानि

इंडेक्स फंड्स के लाभ इस प्रकार हैं:

• इंडेक्स फंड्स निष्क्रिय प्रबंधन के सिद्धांत पर काम करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप प्रबंधन लागत में कम व्यय अनुपात होता है।

• इंडेक्स फंड्स इंडेक्स के प्रदर्शन से मेल खाते हुए काम करते हैं, जिससे केवल स्थिर विकास पर ध्यान केंद्रित करने और उच्च जोखिम पर ध्यान न देने के कारण बेहतर दीर्घकालिक रिटर्न मिल सकता है। अटकलें।

• इंडेक्स फंड निष्क्रिय निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो केवल लंबी अवधि के लिए स्टॉक खरीदना और रखना चाहते हैं।

• चूंकि इंडेक्स फंड इंडेक्स के प्रदर्शन की नकल करने का प्रयास करता है, इसलिए यह अर्थव्यवस्था के व्यापक क्षेत्र से स्टॉक खरीदता है, जिससे आसान और उच्च विविधीकरण की अनुमति मिलती है।

इंडेक्स फंड के नुकसान इस प्रकार हैं:

• चूंकि इंडेक्स फंड इंडेक्स का बारीकी से अनुसरण करता है और इसके प्रदर्शन की नकल करने का प्रयास करता है, इसलिए इंडेक्स फंड बाजार में उतार-चढ़ाव और क्रैश के प्रति संवेदनशील होते हैं।

• इंडेक्स फंड में लचीलेपन की कमी होती है, क्योंकि निवेशक केवल वही चुन सकते हैं जो फंड को इंडेक्स की नकल करने में सक्षम बनाता है प्रदर्शन।

• इंडेक्स फंड को बहुत कम मानवीय निगरानी की आवश्यकता होती है और इसलिए वे साइबर हमलों के प्रति संवेदनशील होते हैं।

• इंडेक्स फंड में कम रिटर्न होता है, जो केवल बुल मार्केट के दौरान या दीर्घकालिक निवेश योजना के साथ संभव है।

निष्कर्ष

इंडेक्स फंड अपने अंतर्निहित कम जोखिम और सापेक्ष स्थिरता के कारण निवेश का एक आकर्षक रूप हैं। हालाँकि, उनके कम रिटर्न और बाजार में गिरावट के प्रति संवेदनशीलता उन्हें जोखिम भरा प्रस्ताव बना सकती है। निवेशक अल्पकालिक लाभ के लिए प्रबंधित फंड में निवेश करके अधिक सुरक्षित रहेंगे, जबकि इंडेक्स फंड में निवेश दीर्घकालिक वित्तीय आवश्यकताओं के लिए बेहतर अनुकूल होगा। निवेशों को मिलाने से निवेशकों को इंडेक्स फंड के नुकसानों से बचने में मदद मिलेगी।

इंडेक्स फंड अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या इंडेक्स फंड अच्छा है या बुरा?

इंडेक्स फंड कम लागत वाले विविधीकरण की तलाश करने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। वे स्थिर वृद्धि प्रदान करते हैं, लेकिन बाजार से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं। निवेश करने से पहले अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर विचार करें।

इंडेक्स फंड बनाम म्यूचुअल फंड की तुलना करें।

इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से बाजार इंडेक्स से मेल खाते हैं, कम शुल्क देते हैं और बाजार के रिटर्न को दर्शाते हैं। म्यूचुअल फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, जिनका लक्ष्य बाजार को मात देना होता है, लेकिन अक्सर उच्च लागत और संभावित रूप से कम रिटर्न के साथ आते हैं।

क्या इंडेक्स फंड 100% सुरक्षित हैं?

नहीं, इंडेक्स फंड 100% सुरक्षित नहीं हैं। विविधीकृत होने के बावजूद, वे अभी भी बाजार में उतार-चढ़ाव के अधीन हैं। वे मूल्य खो सकते हैं, लेकिन ऐतिहासिक रूप से, वे समय के साथ बढ़े हैं।

किस इंडेक्स फंड का रिटर्न सबसे ज़्यादा है?

शीर्ष प्रदर्शन करने वालों की भविष्यवाणी करना कठिन है, हालाँकि NIFTY 50 इंडेक्स फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है। पिछले रिटर्न भविष्य की सफलता की गारंटी नहीं देते हैं। समग्र परिसंपत्ति आवंटन पर ध्यान दें और अपने लक्ष्यों के साथ संरेखित इंडेक्स फंड चुनें।

इंडेक्स फंड के लिए लॉक-इन अवधि क्या है?

भारत में इंडेक्स फंड में आमतौर पर लॉक-इन अवधि नहीं होती है। आप कभी भी यूनिट खरीद और बेच सकते हैं!

आपके पास कितने इंडेक्स फंड होने चाहिए?

इंडेक्स फंड की आदर्श संख्या आपके निवेश लक्ष्यों पर निर्भर करती है। 3-5 फंड अच्छा विविधीकरण प्रदान कर सकते हैं, लेकिन व्यक्तिगत सलाह के लिए वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।

क्या इंडेक्स फंड में निवेश करने का यह अच्छा समय है?

इंडेक्स फंड लंबी अवधि के निवेश के लिए हैं। बाजार का समय निर्धारित करना मुश्किल है। नियमित रूप से निवेश करना, मंदी के समय में भी, लंबी अवधि के विकास से लाभ उठा सकता है!

क्या इंडेक्स फंड स्टॉक से बेहतर हैं?

यह निर्भर करता है! इंडेक्स फंड विविधीकरण और कम शुल्क प्रदान करते हैं, लेकिन स्थिर विकास प्रदान करते हैं। स्टॉक संभावित रूप से अधिक रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन अधिक जोखिम के साथ। अपने लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर विचार करें।