निफ्टी बीईएस: निफ्टी बीईएस क्या है, अर्थ, लाभ और कैसे निवेश करें

क्या व्यक्तिगत स्टॉक की तुलना में कम लागत और अपेक्षाकृत कम जोखिम पर शेयर बाजार में प्रवेश करना संभव है? एक्सचेंज ट्रेडेड फंड [ETF] आपको यह विकल्प प्रदान करता है। ETF एक एकल फंड है जिसमें स्टॉक का विविध संग्रह होता है। यह नए निवेशकों के लिए शेयर बाजार में प्रवेश करने का एक शानदार तरीका हो सकता है और अनुभवी निवेशकों के लिए अच्छा निवेश हो सकता है। और ऐसा ही एक ETF जो निफ्टी 50 इंडेक्स का अनुसरण करता है, वह है निफ्टी बीईएस।  

निफ़्टी बीईएस क्या है?

निफ़्टी बीईएस निप्पॉन इंडिया एएमसी द्वारा पेश किया गया एक ईटीएफ है और इसका लक्ष्य निफ्टी 50 इंडेक्स के समान रिटर्न देना है। यह भारत का पहला ईटीएफ है, जिसे जनवरी 2002 में पेश किया गया था। ईटीएफ के रूप में, निफ्टी बीईएस म्यूचुअल फंड और स्टॉक दोनों के लाभों को जोड़ता है।

निफ़्टी बीईएस का कारोबार एनएसई और बीएसई जैसे स्टॉक एक्सचेंजों पर होता है। निफ्टी बीईएस की एक इकाई में निवेश करने से आपको पूरे निफ्टी 50 इंडेक्स का एक्सपोजर मिलता है, जिसमें भारतीय बाजार में 13 अलग-अलग क्षेत्रों के 50 अलग-अलग स्टॉक शामिल हैं। इसलिए, निफ्टी बीईएस में निवेश से मिलने वाला रिटर्न निफ्टी 50 इंडेक्स के रिटर्न जैसा ही होता है।

अतिरिक्त पढ़ें: ETF क्या है? एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के फायदे

निफ्टी बीईएस कैसे काम करता है?

निफ्टी बीईएस एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जिसका उद्देश्य भारत की शीर्ष 50 कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करना है। इस प्रकार, जब कोई निवेशक निफ्टी बीईएस खरीदता है, तो वह एक बार में ऐसी शीर्ष कंपनियों की एक टोकरी खरीद रहा होता है। ऐसा करने से, यह निवेश जोखिम को विविधता प्रदान करता है और इक्विटी बाजार के साथ आपके सौदे को आसान और प्रभावी बनाता है।

निफ्टी बीईएस की विशेषताएं

1. विविधीकरण: आपको एक इकाई के स्वामित्व के साथ शीर्ष 50 भारतीय कंपनियों का एक हिस्सा मिलेगा, जिससे आपके सभी अंडे एक टोकरी में न रखने के कारण जोखिम कम हो जाएगा।
2. आसान और सुविधाजनक: स्टॉक की तरह, बाजार के घंटों के दौरान निफ्टी बीईएस का व्यापार करें भारतीय बाजार में निवेश करना बेहद आसान है।
3. कम लागत:निफ्टी बीईएस में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम शुल्क है, जिसका अर्थ है कि आपकी जेब में अधिक पैसा रहता है।
4. पारदर्शिता: आपको पता चल जाएगा कि आपने किन कंपनियों में निवेश किया है, क्योंकि निफ्टी बीईएस की होल्डिंग्स सभी के लिए स्वतंत्र रूप से सुलभ हैं।
5. तरलता: किसी भी यूनिट को ट्रेडिंग दिवस के दौरान किसी भी समय आसानी से खरीदा या बेचा जा सकता है, जो किसी भी निवेश रणनीति के लिए काफी लचीलापन प्रदान करता है।

निफ्टी बीईएस में कैसे निवेश करें?

निफ्टी बीईएस में निवेश करने के लिए, आपको एक ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलना होगा। जिस तरह आप शेयर खरीदते हैं, उसी तरह आप स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेडिंग घंटों के दौरान मौजूदा बाजार कीमतों पर निफ्टी बीईएस यूनिट खरीद सकते हैं। निफ़्टी बीईएस में लेन-देन करने पर शेयर खरीदने के समान ब्रोकरेज लागत लग सकती है। आप निफ़्टी बीईएस में निवेश करने के लिए एकमुश्त मोड या व्यवस्थित निवेश योजना [एसआईपी] चुन सकते हैं।

एकमुश्त मोड: आप इस विकल्प का उपयोग वास्तविक समय की कीमतों में निफ़्टी बीईएस इकाइयाँ खरीदने के लिए कर सकते हैं। जब बाज़ार चक्रीय रूप से सही होते हैं, तो एकमुश्त मोड आदर्श हो सकता है।

एसआईपी निवेश: निफ़्टी बीईएस में अपने मासिक एसआईपी शुरू करने के लिए एक तिथि चुनें। एसआईपी विकल्प आपको बाज़ार के हर स्तर पर निवेश करने की अनुमति देता है। यह लंबे समय के लिए एक अनुशासित और नियमित निवेश मोड शुरू करने का एक आदर्श तरीका हो सकता है।

निफ़्टी बीईएस में निवेश करने के क्या फ़ायदे हैं?

विविधीकरण लाभ:

निफ़्टी बीईएस ईटीएफ में निवेश करने से आपके निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद मिलती है। यह 13 अलग-अलग क्षेत्रों के 50 अलग-अलग स्टॉक में निवेश करने की सुविधा देता है। यह सुनिश्चित करता है कि आपके जोखिम भी विविध हैं।

निवेश करना आसान:

निफ़्टी बीईएस यूनिट खरीदने और बेचने के लिए, आपको ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट की ज़रूरत होती है। इसके अलावा, आप स्टॉक की तरह इसमें ट्रेड करना चुन सकते हैं।

उच्च लिक्विडिटी:

निफ़्टी बीईएस स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध है और इसे अत्यधिक लिक्विड ईटीएफ माना जाता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह बाजार में सबसे पुराना ईटीएफ है, जिसके कई खरीदार हैं। इसलिए, आप अपनी असुविधा के अनुसार अपनी स्थिति से बाहर निकल सकते हैं।

पारदर्शी और अनुसरण करने में आसान:

चूँकि ईटीएफ निफ़्टी 50 इंडेक्स की नकल करता है, इसलिए आप अपने निवेश की सटीक संरचना जान सकते हैं। आपको बस इतना करना है कि निफ्टी 50 इंडेक्स को फॉलो करें और कई प्लेटफॉर्म पर आसानी से उपलब्ध जानकारी की निगरानी करें, जिससे आपके लिए ट्रैक रखना आसान हो जाएगा।

सस्ता निवेश:

आप ETF की एक यूनिट खरीद सकते हैं और 50 अलग-अलग कंपनियों के विविधीकरण लाभों का आनंद ले सकते हैं। साथ ही, चूंकि यह एक निष्क्रिय निवेश रणनीति है, इसलिए इसका कुल व्यय अनुपात नाममात्र है।

निफ्टी बीईएस में निवेश के नुकसान

जबकि निफ्टी बीईएस कई फायदे प्रस्तुत करता है, निवेश पर निर्णय लेने से पहले इसकी संभावित कमियों को तौलना महत्वपूर्ण है। नीचे निफ्टी बीईएस में निवेश से जुड़े कुछ नुकसान दिए गए हैं:

कम रिटर्न:

निफ्टी बीईएस का एक महत्वपूर्ण नुकसान कुछ म्यूचुअल फंड की तुलना में अपेक्षाकृत कम रिटर्न देने की संभावना है। यह किसी विशेष इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराने के लिए इसके डिज़ाइन से उपजा है, जो सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के विपरीत इसके विकास के अवसरों को संभावित रूप से बाधित करता है।

अति-विविधीकरण:

हालाँकि विविधीकरण को आम तौर पर एक बुद्धिमान दृष्टिकोण माना जाता है, लेकिन निफ्टी बीज़ में निवेश करने से अति-विविधीकरण का जोखिम होता है। इससे रिटर्न कम हो सकता है और इंडेक्स में शामिल कंपनियों की व्यापक श्रेणी के कारण निवेशक भ्रमित हो सकते हैं, जिससे उनके लिए अपने निवेश के पूरे दायरे को समझना मुश्किल हो जाता है।

निफ्टी बीज़ का कराधान

निफ्टी बीज़ का कर उपचार इंडेक्स फंड के समान है। नीचे निफ्टी बीज़ निवेश के लिए कराधान नियमों का सारांश दिया गया है:

अल्पकालिक पूंजीगत लाभ:

निफ्टी बीज़ में एक वर्ष से कम अवधि के लिए निवेश करने से अर्जित लाभ पर 15% की दर से कर लगाया जाता है। यह इक्विटी निवेश से अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर लागू कर दर के अनुरूप है।

दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ:

यदि आप अपने निफ़्टी बीज़ निवेश को एक वर्ष से अधिक समय तक रखने का निर्णय लेते हैं, तो आपके द्वारा किए गए किसी भी लाभ पर 10% कर लगेगा। महत्वपूर्ण बात यह है कि यह दर सीधे लागू होती है, इंडेक्सेशन से किसी भी लाभ के बिना।

ले-अवे

निफ़्टी बीज़ ईटीएफ में निवेश करना आसान और सुविधाजनक है। यह आपको लगातार रिटर्न प्रदान करता है और देश के सबसे विश्वसनीय इंडेक्स में से एक को ट्रैक करता है। निफ़्टी बीज़ में निवेश करने के लिए आपको बस एक ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट की आवश्यकता है। निवेश शुरू करने के लिए अभी ICICI Direct के साथ अपना ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलें।

निफ़्टी बीईएस में निवेश पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. क्या मैं निफ़्टी बीईएस का 1 शेयर खरीद सकता हूँ?

हाँ, आप निफ़्टी बीईएस का एक शेयर खरीद सकते हैं क्योंकि यह एक ETF है जो निफ़्टी 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। निफ़्टी बीईएस में प्रत्येक इकाई निफ़्टी 50 इंडेक्स के एक अंश का प्रतिनिधित्व करती है।

2. निफ़्टीबीज़ का मालिक कौन है?

निप्पॉन इंडिया एएमसी द्वारा पेश किया गया निफ़्टी बीईएस, एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है जिसे निफ़्टी 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, इस प्रकार यह ऐसे रिटर्न प्रदान करता है जो इस बेंचमार्क के साथ निकटता से जुड़े हुए हैं।

3. क्या निफ़्टी बीईएस में निवेश शुरुआती लोगों के लिए उपयुक्त है?

निफ़्टी बीईएस में निवेश करना शुरुआती लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प है, क्योंकि इसके विविधीकरण, तरलता, पारदर्शिता और निवेश में आसानी जैसे लाभ हैं। फिर भी, कोई भी वित्तीय प्रतिबद्धता बनाने से पहले इससे जुड़े जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है।

4. क्या निफ़्टी बीईएस एक उच्च-रिटर्न वाला निवेश है?

निफ़्टी बीईएस 50 लार्ज-कैप स्टॉक के विविध पोर्टफोलियो के कारण लंबी अवधि में आकर्षक रिटर्न प्रदान करता है। हालांकि, बाजार की स्थितियों के आधार पर रिटर्न अलग-अलग हो सकते हैं, और पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है

5. क्या निफ़्टी बीज़ में निवेश करना सुरक्षित है?

निफ़्टी बीज़ पूरी तरह से "सुरक्षित" निवेश नहीं है, लेकिन जोखिम कम करने वाले विविधीकरण के ज़रिए फ़ायदा ज़रूर मिलता है। शेयर बाज़ार की तरह ही, इसमें भी उतार-चढ़ाव आते रहते हैं। यह एक ऐसे दीर्घकालिक निवेशक के लिए एक बेहतरीन विकल्प है, जिसे भारतीय बाज़ार के साथ तालमेल बिठाने की ज़रूरत है। निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें।

6. निफ़्टी बीज़ की लॉकिंग अवधि क्या है?

निफ़्टी बीज़ में कोई लॉक-इन अवधि नहीं है! आप किसी भी समय बाज़ार खुलने पर यूनिट खरीद और बेच सकते हैं, बिल्कुल किसी नियमित स्टॉक की तरह। इससे आपको अपने निवेश को प्रबंधित करने में लचीलापन मिलता है।