वैश्विक बाजारों में निवेश क्यों महत्वपूर्ण है

दीर्घकालिक धन संचय प्राप्त करने के लिए वित्तीय बाजारों के महत्व को निवेशक समुदाय द्वारा व्यापक रूप से मान्यता प्राप्त है। एसेट वैल्यूएशन लॉन्ग टर्म में बढ़ता है, इस तथ्य के बावजूद कि बाजार शॉर्ट से मीडियम टर्म में अपने स्वभाव से अशांत हैं। इसके अलावा, बाजारों में निवेश से संबंधित अस्थिरता और जोखिमों को कम करने के तरीके हैं क्योंकि आप वित्तीय बाजार निवेश के माध्यम से अपनी निवेश यात्रा शुरू करते हैं।

विविधीकरण इन जोखिमों को संबोधित करने के लिए उपयोग किए जाने वाले उपकरणों में से एक है। फिर भी, बस एक ही अर्थव्यवस्था के भीतर निवेश अपर्याप्त है। अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा भारतीय इक्विटी के साथ विदेशी इक्विटी में आवंटित करना इसे आवश्यक विविधीकरण प्रदान करता है।  

यदि कोई निवेशक अपने सभी आवंटनों को एक देश / अर्थव्यवस्था में रखता है, तो उनके जोखिम और अवसर भी एक ही स्थान पर केंद्रित होते हैं। लेकिन, यदि निवेश भौगोलिक क्षेत्रों में किया जाता है, तो विभिन्न मौद्रिक नीतियां और बाजार चक्र निवेशकों को विभिन्न विकास के अवसर और विविध जोखिम प्रदान करते हैं। इन कारणों से, भौगोलिक रूप से अपने निवेश में विविधता लाना अब एक मजबूत पोर्टफोलियो बनाने का एक महत्वपूर्ण तत्व माना जाता है और अब भारतीय निवेशकों के पास ऐसा करने का अवसर है।

नोट: डाउ जोन्स ने पिछले 5 वर्षों में 57% से अधिक का वितरण किया है

स्रोत: गूगल फाइनेंस

नोट: एसएंडपी ने पिछले 5 वर्षों में 77% से अधिक का वितरण किया है

स्रोत: गूगल फाइनेंस

वैश्विक शेयर बाजार निवेशकों के लिए भारी अवसर भी प्रदान करता है, जिसमें व्यक्तिगत इक्विटी से लेकर एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड तक विषयों में शामिल हैं। सबसे बड़े अंतरराष्ट्रीय ब्लू-चिप स्टॉक अब भारतीय निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं।

निम्नलिखित उपकरण हैं जिनका उपयोग करके कोई भी विदेशी शेयरों में निवेश कर सकता है-

1) विदेशी गठजोड़ के साथ भारतीय फंड हाउसों द्वारा बनाए गए ग्लोबल फंड

2) एक विदेशी ब्रोकर के साथ प्रत्यक्ष निवेश जिसकी भारत में उपस्थिति है

नोट: उपरोक्त टूल का उपयोग करके, कोई भी स्टॉक, ईटीएफ और कुछ अन्य परिसंपत्ति वर्गों में निवेश कर सकता है।

यहां कुछ कारण बताए गए हैं कि किसी को अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश पर ध्यान क्यों देना चाहिए।

 वैश्विक विकास की कहानी में भाग लें

अंतर्राष्ट्रीय बाजारों तक पहुंच के साथ, आपके पास दुनिया भर के नेताओं और नवप्रवर्तनकों में निवेश करने का विकल्प है। यह आपको अन्य प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं की विकास कहानी में भाग लेने में मदद करता है - उदाहरण के लिए अमेरिका मेटा, अमेज़ॅन, ऐप्पल, अल्फाबेट जैसे बड़े दिग्गजों का घर है। अमेरिकी बाजार के आकार को मापने के लिए जो दुनिया का सबसे बड़ा शेयर बाजार है - अमेरिकी शेयर बाजार भारतीय शेयर बाजार का लगभग 16 गुना है। और ऐप्पल इंक (जिसने 2022 की शुरुआत में $ 3 ट्रिलियन मार्केट कैप को छुआ, अपने दम पर यह दुनिया की 5^वीं सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था से बड़ा है!

नोट: ऐप्पल ने पिछले 8 वर्षों में 500% से अधिक उत्पन्न किया है

स्रोत: https://markets.businessinsider.com/stocks/aapl-stock#instrument-detail-news

रुपये में गिरावट

पिछले 10 वर्षों में अमरीकी डालर और EUR जैसी प्रमुख मुद्राओं के मुकाबले रुपये में ऐतिहासिक रूप से लगभग 2% - 3% प्रति वर्ष की गिरावट आई है। इसका मतलब है कि इन मुद्राओं में अंकित विदेशी प्रतिभूतियों में निवेश करने वाले किसी भी भारतीय निवेशक ने रुपये में रूपांतरण के बाद मुद्रा आंदोलन के कारण अपने निवेश में 2% - 3% प्रति वर्ष की वृद्धि देखी होगी।

रुपये का अवमूल्यन चार्ट

स्रोत: अमरीकी डालर रुपये | चार्ट | अमेरिकी डॉलर - भारतीय रुपया (businessinsider.com)

विविधता

चूंकि भौगोलिक क्षेत्रों में विजेता बदलते रहते हैं और विभिन्न क्षेत्रों को प्रभावित करने वाले अंतर्निहित कारक एक दूसरे से अलग हो सकते हैं, इसलिए अर्थव्यवस्थाओं में किसी के पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक मजबूत कारण है। इसलिए, भले ही अर्थव्यवस्था में गिरावट देखी जाए, आपके पोर्टफोलियो का मूल्य केवल एक सीमित सीमा तक प्रभावित होगा।

विदेशी मुद्रा कोष का निर्माण

यदि आप अपने बच्चों की शिक्षा, विदेश यात्रा या अन्य अपतटीय निवेशों के लिए अमेरिकी डॉलर जैसी वैश्विक मुद्रा को बचाना चाहते हैं, जिसमें अचल संपत्ति तक सीमित नहीं है, तो वैश्विक निवेश आपको विदेशी मुद्रा में उस कॉर्पस को बनाने और इसे कुशलतासे विकसित करने में मदद करता है।

निवेशकों का संरक्षण

अमेरिका और ब्रिटेन जैसी विकसित अर्थव्यवस्थाओं में सख्त ग्राहक संरक्षण कानून और एजेंसियां हैं। अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग और यूके फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी जैसी एजेंसियां निवेशकों के खिलाफ किसी भी गलत काम के खिलाफ निवेशकों की रक्षा करती हैं, यदि कोई हो।

आंशिक शेयर

अमेरिकी शेयर बाजारों का एक अनूठा पहलू यह है कि यह शेयरों के आंशिक स्वामित्व की अनुमति देता है। आंशिक शेयर निवेशकों को पूरे शेयर की कीमत के बजाय डॉलर की राशि के आधार पर चुनिंदा स्टॉक खरीदने देते हैं। इससे वैश्विक स्तर पर निवेश किफायती हो जाता है। उदाहरण के लिए, आप टेस्ला शेयरों का एक अंश केवल $ 1 के लिए रख सकते हैं, जहां प्रत्येक शेयर की कीमत लगभग $ 900 है जो लगभग 68,000 रुपये है। इसलिए अमेरिकी प्रतिभूतियों में एक्सपोजर लेने के लिए न्यूनतम टिकट आकार कम है।

समाप्ति

जबकि निवेशकों को अपने घरेलू देशों में निवेश करने के लिए पूर्वाग्रह होता है, अब किसी भी निवेशक के लिए वैश्विक दृष्टिकोण के साथ एक पोर्टफोलियो बनाना अनिवार्य हो गया है। यह उन्हें विदेशों में निवेश करने का लाभ उठाने की अनुमति देता है जैसे कि जोखिम विविधीकरण, विदेशी मुद्रा में आय उत्पन्न करना आदि।

इसके अलावा, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, सेमी-कंडक्टर और कीमती धातु खनन आदि जैसे कुछ विषय हैं जो भारत जैसे बाजारों में उपलब्ध नहीं हैं, लेकिन दूसरों के माध्यम से एक्सेस किए जा सकते हैं। और, लगातार बढ़ती सूचना विनिमय और तकनीकी प्रगति के साथ, वैश्विक बाजारों तक पहुंच भी निवेशकों के लिए अधिक सुविधाजनक हो गई है।

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