अध्याय 2: इक्विटी निवेश पर जोखिम और रिटर्न के बारे में विस्तार से जानें

 जब इक्विटी निवेश की बात आती है, तो दो जोखिम हैं जिन्हें आपको जानना आवश्यक है:

व्यवस्थित जोखिम

इसे बाज़ार जोखिम के रूप में भी जाना जाता है जो किसी न किसी तरह से सभी शेयरों को प्रभावित करता है। यह जोखिम समग्र बाज़ार को प्रभावित करता है और किसी विशेष कंपनी या उद्योग के लिए विशिष्ट नहीं है। आम तौर पर, व्यवस्थित जोखिम को अप्रत्याशित और टालना मुश्किल माना जाता है। व्यवस्थित जोखिम के कुछ सामान्य उदाहरणों में आर्थिक और राजनीतिक वातावरण, ब्याज दर, मुद्रास्फीति आदि शामिल हैं, जो बाजार जोखिम के उदाहरण हैं।

अव्यवस्थित जोखिम

यह जोखिम केवल किसी विशेष कंपनी या उद्योग के लिए अद्वितीय है। ये जोखिम तब उभरते हैं जब कंपनी या उद्योग में कुछ अनिश्चितता मौजूद होती है। अव्यवस्थित जोखिम के सामान्य उदाहरणों में मुख्य प्रबंधन में बदलाव या प्रबंधन का टूटना, उत्पाद वापस लेना, पर्याप्त बाजार हिस्सेदारी लेने की क्षमता वाला नया प्रतियोगी, वित्तीय रिपोर्ट, आंतरिक हड़ताल आदि शामिल हैं।

आप इक्विटी निवेश में जोखिमों को कैसे नियंत्रित कर सकते हैं?

चूंकि व्यवस्थित जोखिम अप्रत्याशित है और इससे बचना लगभग असंभव है, इसलिए इस विशिष्ट जोखिम के प्रभाव को कम करने के तरीके हैं।

आप अपने निवेश लक्ष्य, समय सीमा और जोखिम सहनशीलता के आधार पर संपत्ति आवंटित करके व्यवस्थित जोखिम को कम कर सकते हैं। आप यह सुनिश्चित करना चाह सकते हैं कि आपके निवेश पोर्टफोलियो में परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है जो किसी भी घटना पर अलग तरह से प्रतिक्रिया करेगी जो समग्र बाजार को प्रभावित कर सकती है।

चूंकि अव्यवस्थित जोखिम किसी कंपनी या उद्योग के लिए विशिष्ट होता है, इसलिए इस प्रकार के जोखिम को कम करने का सही तरीका उचित विविधीकरण है।

जटिल लगता है?

चिंता न करें, हम इसे आपके लिए प्रस्तुत करते हैं।

आइए तीन सुनहरे नियमों पर नजर डालें जो आपके इक्विटी पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं:

लंबी अवधि के लिए निवेश करें -

जब आप दीर्घकालिक निवेश दृष्टिकोण चुनते हैं, तो इसका मतलब है कि आप उच्च पुरस्कार प्राप्त करने की चाह में एक विशिष्ट मात्रा में जोखिम स्वीकार कर रहे हैं। पूंजी वृद्धि की संभावना को देखते हुए, आप लंबी अवधि के लिए इक्विटी में निवेश करना चाह सकते हैं।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं -

अपने निवेश को चारों ओर फैलाने से किसी एक प्रकार की संपत्ति के जोखिम को रोका जा सकता है। इसे विविधीकरण के रूप में जाना जाता है। अपनी संपत्तियों में विविधता लाने और एक अच्छी तरह से विविध निवेश पोर्टफोलियो बनाने से समय के साथ आपके पोर्टफोलियो की अस्थिरता और जोखिम को कम करने में मदद मिल सकती है।

रुपये की औसत लागत का लाभ उठाएं -

रुपये की औसत लागत तब होती है जब आप नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं और जब कीमतें कम होती हैं तो आप अधिक शेयर खरीदते हैं और जब कीमतें अधिक होती हैं तो कम शेयर खरीदते हैं। आप इसे इक्विटी निवेश के लिए सिस्टेमैटिक इक्विटी प्लान (SEP) और के माध्यम से निवेश करने के लिए सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के साथ कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड

अब जब आपके पास यह स्पष्ट तस्वीर है कि इक्विटी निवेश से क्या उम्मीद करनी है, तो आइए देखें कि आप उनमें निवेश कैसे शुरू कर सकते हैं -

इक्विटी में निवेश करने के तरीके

इक्विटी में आप दो तरीकों से निवेश कर सकते हैं:

1. कंपनियों के शेयरों/स्टॉक में सीधा निवेश
2. इक्विटी म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश

सही विकल्प तय करने में आपकी मदद के लिए, आइए उनके अंतरों का मूल्यांकन करें

प्रत्यक्ष शेयर/स्टॉक

इक्विटी म्यूचुअल फंड

ज्ञान आवश्यक

स्टॉक चुनने का निर्णय लेने से पहले गहन ज्ञान, विश्लेषणात्मक डेटा और अनुभव की आवश्यकता होती है।

चूंकि फंड मैनेजर सक्रिय म्यूचुअल फंड का प्रबंधन करते हैं, इसलिए म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए गहन ज्ञान की आवश्यकता नहीं होती है, और इसलिए, यह नए और अनुभवी निवेशकों के लिए आदर्श हो सकता है।

स्टॉक पर नियंत्रण

निवेशकों का उस प्रकार के स्टॉक पर पूरा नियंत्रण होता है जिसे वे खरीदना या बेचना चाहते हैं।

फंड मैनेजर अपने विश्लेषण और विशेषज्ञता के आधार पर उन शेयरों में निवेश करते हैं जिनमें उच्च रिटर्न की संभावना होती है।

अस्थिरता और रिटर्न

स्टॉक अत्यधिक अस्थिर होते हैं। आपका रिटर्न बाज़ार की अस्थिरता को प्रभावित करने वाले कई कारकों पर निर्भर करेगा।

चूंकि आप एक ही फंड के माध्यम से कई कंपनियों में निवेश कर रहे हैं, इसलिए इसमें शामिल जोखिम प्रत्यक्ष शेयरों की तुलना में कम हो सकता है।

पूर्वावश्यकता

आपको किसी डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के साथ एक बैंक खाता, एक डीमैट खाता (अपनी प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के लिए) और एक स्टॉक ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग खाता (प्रतिभूतियां खरीदना और बेचना) खोलना होगा।

निवेश शुरू करने के लिए आपको किसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी), केवाईसी पंजीकरण एजेंसी (केआरए) या ब्रोकर के साथ अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) प्रक्रिया पूरी करनी होगी।

यदि आप एक नए निवेशक हैं, तो अपनी आवश्यकता के अनुसार सर्वोत्तम स्टॉक चुनने के लिए वित्तीय सलाहकार की सलाह और सुझावों से लाभ उठाएं। वैकल्पिक रूप से, किसी सुस्थापित फर्म से शोध अनुशंसाओं की भी अनुशंसा की जाती है।

मिथबस्टर्स

मिथक: इक्विटी बाज़ार में निवेश करने के लिए आपका अमीर होना ज़रूरी है

पर्दाफाश: जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, अब आप कम से कम रु. के साथ प्रत्यक्ष इक्विटी या म्यूचुअल फंड के माध्यम से इक्विटी बाजार में कदम रख सकते हैं। 100. एसआईपी और एसईपी दोनों को धन्यवाद।

क्या आप सोच रहे हैं कि इक्विटी में निवेश का भुगतान कैसे किया जाता है?

खैर, ऐसे दो तरीके हैं जिनसे आप अपने इक्विटी निवेश से अर्जित रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं:

•   लाभांश: शेयरधारक के रूप में, आपको कंपनी के मुनाफे से आवधिक भुगतान प्राप्त होता है।
•   पूंजी प्रशंसा: कंपनी द्वारा पोस्ट की गई वृद्धि के कारण स्टॉक की कीमत बढ़ती है, जिसके परिणामस्वरूप पूंजी प्रशंसा होती है।

अतिरिक्त पढ़ें: सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड कैसे चुनें

सारांश

• इक्विटी निवेश करने से पहले विभिन्न बाज़ार और कंपनी-विशिष्ट कारकों की जांच करना याद रखें।
• आप सीधे कंपनी स्टॉक के माध्यम से या इक्विटी म्यूचुअल फंड के माध्यम से इक्विटी में निवेश कर सकते हैं।
• इक्विटी निवेश लाभांश या पूंजी प्रशंसा के रूप में रिटर्न का भुगतान करते हैं।

अब जब आप इक्विटी उपकरणों में निवेश करने को लेकर उत्साहित हैं, तो शेयर बाजार में शुरुआत करना ही एक रास्ता है। लेकिन इससे पहले कि आप स्टॉक निवेश में प्रवेश करें, आइए उन तत्वों पर नजर डालें जो शेयर बाजार को बनाते हैं।